わが家の2,000万円までのロードマップ
こんにちは!
今回はわたしがシミュレーションしてみた、わが家のマイホーム購入までの毎月の予想資産状況をまとめてみました!
2年半で総資産2,000万円を目指し、マイホーム購入を考えています。
なぜ2,000万円貯めてからなのかは、前回のブログにまとめています。
あくまでも理想ですので、あたたかい気持ちで読んでください。
わが家の投資事情
わが家は5年ほど前に、つみたてNISA月2万円からスタートしました。
徐々に入金額を増やし、現在はiDeCoも含めて月22万8,000円投資に回しています。
内訳
- つみたてNISA 楽天証券(夫)33,333円
- つみたてNISA 楽天証券(妻)33,333円
- 特定口座 楽天証券(夫)16,667円
- 特定口座 楽天証券(妻)16,667円
- 特定口座 SBI証券(夫)50,000円
- 特定口座 SBI証券(妻)50,000円
- iDeCo(夫)23,000円
- iDeCo(妻)5,000円
わが家は決して高収入世帯ではないので、現金貯金を毎月10万円ほど切り崩しながら投資に回しています。
全て投資信託で、ほぼ米国株式の全世界のインデックスファンドに投資しています。
楽天証券から楽天ポイントと、SBI証券からVポイントをもらうために、このように証券会社を分けています。
現在の資産状況は現金資産450万円、投資資産888万円!
今年の予測
このまま月22万8,000円を投資に回しながら、現金貯金が10万円ずつ減っていく予定です。
期待を込めて、利回り8%でシミュレーションしています。
12月で、現金資産390万円+投資資産1,063万円=総資産1,453万円になる予定!
来年の予想
来年から新NISAがスタート(^_^)
年間投資上限が360万円なので、月60万円の攻めた投資をする予定です。
これにiDeCoプラスして月628,000円がんばりたい!
内訳
現金貯金が月50万円ずつ減っていきます(+_+)
6~7月で現金貯金が足りなくなるので、特定口座の投資信託を解約して現金にします。
なんとか12月まで月628,000円積み立て続けたい!
令和6年12月で現金資産114万円+投資資産1,597万円=総資産1,711万円になる予定!
再来年の予想
現金貯金はもう減らせないので、収入から生活費を引いた額を投資に回していきます。
月128,000円積み立てしたいところ。
現金貯金はしないで、このまま12月まで同じ額を積み立て続けます。
すると、現金資産114万円+投資資産1,885万円=総資産1,999万円になる予定!
まとめ
理想は投資資産だけで2,000万円ですが、約2年半で総資産2,000万円は夢があります(^_^)
投資資産が増えていくと、複利の力が発揮されます!
利回り8%の高い計算で、期待も高いですが、今までの投資成績から不可能ではないと考えました。
また、ボーナスや特別な支出のことは考えていないので、シミュレーション通りにはいかないことが多いと思います。
最後まで読んでいただき、ありがとうございました!